Informationen rund um die Übertragung von Fidelity-Konten und FundsNetwork-Depots zur
Frankfurter Fondsbank (FFB) plus Fazit Fragen und Antworten im Überblick
Depotvarianten bei der Frankfurter Fondsbank (FFB)
Mit der Übertragung erhalten Sie ein klassisches Fondsdepot zur Verwahrung von Fondsanteilen. Es gibt eine Online- und eine Offline-Variante.
Die Depotgebühren und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen der Frankfurter Fondsbank sind für beide Varianten identisch.
| Offline-Depot | Online-Depot |
| Möchten Sie kein Online-Depot, kreuzen Sie diese Option auf dem Übertragungs-Formular an. Wer der Übertragung nicht widerspricht bzw. das Übertragungs-Formular nicht zurückschickt, bekommt sein Depot am 22.05.10 automatisch übertragen und wird als Offline-Kunde geführt, d.h. er erhält keinen Zugang zu den Internet-Funktionalitäten der Frankfurter Fondsbank und auch keinen Online-Posteingang. In diesem Fall erhalten Sie alle Unterlagen wie Abrechnungen und Korrespondenz auf dem Postweg. Für jede Zusendung von Abrechnungen wird Ihnen hierfür 1,50 Euro in Rechnung gestellt. Abrechnungen, die innerhalb einer Woche anfallen, werden gesammelt versandt. Aufträge können Sie nur per Post oder Fax erteilen. | Für das Online-Depot gelten die Sonderbedingungen für die Internet-Nutzung und den elektronischen Postversand. Für jeden Kunden, der das Übertragungs-Formular unterzeichnet zurückschickt, wird bei der Frankfurter Fondsbank von Anfang an ein Online-Depot eingerichtet. Direkt nach der Übertragung erhalten Sie Ihre PIN und iTAN. Damit können Sie Ihr Online-Depot sofort nutzen und Ihre gewünschten Aufträge (z. B. Fondskäufe, Fondsverkäufe, Einrichtung/Löschung von Sparplänen) per iTAN-Verfahren erteilen. Für jeden Kauf und Verkauf erhalten Sie eine Abrechnung. Für Sparplan-Abbuchungen bis zu einer monatliche Rate unter 250 Euro halbjährlich eine Sammelabrechnung, immer zum 30. Juni und 31. Dezember. Daneben können Sie sich über das Internet jederzeit detailliert über jede einzelne Transaktion informieren, auch wenn diese erst im Sammelauszug ausgewiesen wird. Sie erhalten sämtliche Abrechnungen/Korrespondenz, die vorher in Papierform in Ihrem Briefkasten lag, in Ihren Online-Posteingang. Ihre Unterlagen können Sie jederzeit herunterladen, speichern und ausdrucken. Ihr Berater/Vermittler hat die Möglichkeit den Umfang Ihres Online-Zugriffs – vom Leserecht bis hin zum Transaktionsrecht – festzulegen. |
Depotlösungen bei der Frankfurter Fondsbank (FFB)
FFB-Fondsdepot
Klassisches Fondsdepot zur Verwahrung von Fondsanteilen und für die Einrichtung von Spar- und Auszahlplänen. Fondskäufe und -verkäufe werden über die Referenzbankverbindung des Depotkunden abgewickelt.
FFB-Fondsdepot :plus
FFB-Kombidepot
Saubere Lösung zur Trennung von Alt- und Neubeständen für die Abgeltungsteuer.
Vermögenswirksame Leistungen
Rund 180 Fonds stehen für VL-Sparverträge zur Verfügung. Monatliche Mindestrate/ Höchstrate: 34 Euro/72,50 Euro.
Im Einzeldepot des VL-Sparvertrages können nebst dem VL-Fonds weitere Fonds verwahrt werden; die FFB trennt die jeweiligen Fondsbestände.
Entgelte* für FFB-Dienstleistungen
Klassisches Fondsdepot zur Verwahrung von Fondsanteilen und für die Einrichtung von Spar- und Auszahlplänen. Fondskäufe und -verkäufe werden über die Referenzbankverbindung des Depotkunden abgewickelt.
FFB-Fondsdepot :plus
Bei dieser Depotlösung werden die Vorteile des FFB-Fondsdepots mit einem Abwicklungskonto kombiniert, das direkt bei der Frankfurter Fondsbank geführt wird. Mit dem Abwicklungskonto (Tagesgeldkonto) können Tauschaufträge schneller durchgeführt werden. Hier besteht auch die Möglichkeit einen FFB-Fondskredit in Anspruch zu nehmen. Dabei handelt es sich um einen auf die Besicherung mit den vorhandenen Fondsbeständen abgestellten und daher günstigen Effekten-Lombardkredit (in der Regel zwischen 5.000 Euro und 100.000 Euro).
FFB-Kombidepot
Saubere Lösung zur Trennung von Alt- und Neubeständen für die Abgeltungsteuer.
Vermögenswirksame Leistungen
Rund 180 Fonds stehen für VL-Sparverträge zur Verfügung. Monatliche Mindestrate/ Höchstrate: 34 Euro/72,50 Euro.
Im Einzeldepot des VL-Sparvertrages können nebst dem VL-Fonds weitere Fonds verwahrt werden; die FFB trennt die jeweiligen Fondsbestände.
Entgelte* für FFB-Dienstleistungen
| Dienstleistung | FFB-Fondsdepot | FFB-Fondsdepot :plus |
| Depotführung | 0,25 % des Ø Depotwerts, min. 18 €, max. 40 € p. a., Abrechnung: Anteilverkauf | 0,25 % des Ø Depotwerts, min. 18 €, max. 40 € p. a., Abrechnung: Verrechnung Abwicklungskonto |
| FFB-Kombidepot | zzgl. 12 € p. a. | zzgl. 12 € p. a. |
| Kontoführung | --- | kostenfrei ab einem Ø Bestand von 1.000 €; sonst 12 € p. a |
| Transaktionskosten | 2 € je Kauf/Verkauf; Spar- und Auszahlpläne kostenfrei | 2 € je Kauf/Verkauf; Spar- und Auszahlpläne kostenfrei |
| Versandentgelt | 1,50 € pro Aussendung, entfällt beim Online-Depot | grundsätzlich nur als Online-Depot |
| Verzinsung** | --- | Habenzins: 0,25 % p. a., Überziehungszins: 6,5 % p. a |
| FFB-Fondskredit** | --- | Sollzins: 4,5 % p. a. |
| VL-Sparvertrag | 12 € p. a., als Einzeldepot einzurichten | |
Provisionen und Rabattierungen
Fondskäufe werden grundsätzlich mit dem vollen Ausgabeaufschlag abgerechnet. Berater/Vermittler können ihrem Kunden aber einen Rabatt auf den Ausgabeaufschlag einräumen; entweder wird ein Depotrabatt eingeräumt – dieser gilt dann für alle Käufe in diesem Depot – oder es werden einzelne Transaktionen rabattiert. Der Rabatt wird immer prozentual angegeben. Mögliche Rabattstufen sind 10 %, 20 %, 30 %, … 70 %, 75 %, 80 %, 85 %, 90 %, 95 %, 97 % und 100 %. Rabattierungen bei Fidelity-Konten in Luxemburg oder FundsNetwork-Depots, die den Kunden bereits eingeräumt wurden, werden wie folgt zur Frankfurter Fondsbank übertragen: Es werden zwei Arten von Rabatten übertragen, Rabatte auf Einmalanlagen und Rabatte auf Sparpläne. Als Referenzgröße für die Rabattstufe wird der Rabatt für einen fiktiven Erwerb des Fidelity European Growth Fund im Fidelity-Konto herangezogen. Dann wird die entsprechende Rabattstufe der Frankfurter Fondsbank ausgewählt, die als neue Rabattstufe für das gesamte FFB-Depot angewandt wird. Dieses Vorgehen kann zu geringfügigen Abweichungen zu den Rabattierungen bei Fidelity/FundsNetwork führen. Wenn das Depot bei der FFB eröffnet ist, kann dies vom Berater/Vermittler online geändert werden.
Zusätzliche Entgeltmodelle
Berater/Vermittler können individuell mit dem Kunden zusätzlich prozentuale Entgelte vereinbaren, die die FFB quartalsweise in kassiert.
Fazit
Die Übertragung von FundsNetwork-Depots und Fidelity-Konten auf die Frankfurter Fondsbank ist empfehlenswert. Die Frankfurter Fondsbank GmbH gehört seit Oktober 2009 zur Unternehmensgruppe von Fidelity International und zählt zu den führenden Fondsplattformen in Deutschland. Mehr als 750.000 Kunden haben der FFB bereits über 13 Mrd. Euro Anlagevermögen anvertraut. Das Übertragungs-Formular kann bedenkenlos zurückgeschickt werden. Sie sollten das Online-Depot nutzen, um alle Internet-Funktionalitäten in Anspruch nehmen zu können und ggf. Ihren Berater/Vermittler beauftragen, für Ihren Online-Zugriff bei der FFB ein Transaktionsrecht festzulegen. Die Internet-Funktionalitäten sind ausgereift und kundenfreundlich angelegt. Die Fondsauswahl spricht für sich; annähernd 8.000 Fonds von 220 Fondsanbietern stehen zur Auswahl; darüber hinaus können fast alle in Deutschland zugelassenen Publikumsfonds (z. B. auch Fonds von Deka und Union Investment) auf ein FFB-Depot übertragen und dort verwahrt werden. Die Depotentgelte der FFB sind wettbewerbsfähig.
Konditionsvorteile durch Vermittlerwechsel
Nachdem Ihr FundsNetwork-Depot bzw. Fidelity-Konto auf die Frankfurter Fondsbank übertragen wurde, haben Sie die Möglichkeit einen Vermittlerwechsel durchzuführen. Dies könnte anstehen, falls Ihr bisheriger Vermittler nicht an die FFB angebunden ist oder der Vermittler nicht mehr ansprechbar ist, um beispielsweise das Transaktionsrecht für Ihren Online-Zugriff bei der FFB festzulegen. Auch kann Ihnen ein Vermittlerwechsel ggf. bessere Konditionen ermöglichen, vergleichen Sie selbst.
Konditionen des anlegerfreundlichsten Vermittlers aus unserem Vergleich:
Anbieter PROfinance-direkt
Fondsplattform Frankfurter Fondsbank
Vollrecht für Online-Zugriff
Kaufrabatt grundsätzlich 100 % auf alle Fonds und Beträge
Keine zusätzlichen Entgeltmodelle
Einziger Anbieter mit jährlicher Treueprämie
Keine Abschlussgebühr für VL-Sparvertrag
Einfacher, kostenfreier Vermittlerwechsel